Un trabajo de inteligencia financiera produjo un resultado al finalizar 2012: HSBC de México era entre 2006 y 2010 uno de los bancos recomendados por los propios traficantes y lavadores de dinero por sus laxos controles y su tendencia a pasar por alto incidentes por mantener un flujo constante y elevado de negocios.
El hallazgo de las múltiples fallas y omisiones del banco para evitar el lavado de dinero ilícito derivó en la multa más cuantiosa que se halla impuesto a una institución financiera tanto en Estados Unidos como en México, en EU la penalización fue de mil 900 millones de dólares; en nuestro país únicamente de 379 millones de pesos (unos 27.5 millones de dólares).
Algunos de los archivos, reservados y confidenciales, involucran a ciudadanos y empresas colombianas relacionados con transacciones internacionales que bancos de Estados Unidos y México consideradas como sospechosas.
En 2012, la sede en Londres de HSBC, el banco más grande de Europa, firmó un acuerdo de procesamiento diferido y admitió que había blanqueado al menos 881 millones de dólares por cárteles de droga de América Latina. Los narcotraficantes llegaron al extremo de usar especialmente cajas con forma y tamaño que se ajustan a las ventanillas de los cajeros del HSBC para dejar enormes cantidades de dinero de la droga que estaban lavando a través del sistema financiero.
A HSBC y a sus filiales, HSBC México, las acusaron de, entre otros, cinco señalamientos graves:
- Fallar deliberadamente en mantener y ejecutar estrictos controles que evitaran el lavado de dinero procedente de actividades ilícitas y el financiamiento al terrorismo
- Mantener una supervisión deficiente que permitieron que narcotraficantes de México y Colombia lavaran al menos 881 millones de dólares en el sistema financiero de Estados Unidos en el periodo 2006-2010.
- Hacerse de la vista gorda ante el lavado de dinero que ocurría en mero enfrente de sus ojos.
- Fallar intencionalmente a la hora de poner en marcha un programa eficaz para monitorear operaciones sospechosas realizadas en HSBC México.
- Contar con un sistema tan débil de controles anti lavado en HSBC México que los narcos depositaban diariamente cientos de miles de dólares a granel en las cuentas del banco.
De las investigaciones realizadas por el Senado de Estados Unidos, 334 páginas es decir una cuarta parte, se dedicó a examinar las múltiples fallas y deficiencias en el desempeño antilavado de HSBC México.
Y del apartado dedicado a revisar las prácticas del banco en México, se menciona en 59 ocasiones el nombre de un ejecutivo mexicano cuyo desempeño fue cuestionado severamente, el ahora Administrador Central de Asuntos Jurídicos de Actividades Vulnerables de la Administración General Jurídica del Servicio de Administración Tributaria Ramón García Gibson, que entre diversas funciones a su cargo, es el encargado de la defensa de los intereses del Fisco Federal en materia de la conocida como Ley Antilavado cuya finalidad es proteger el sistema financiero y la economía nacional, así como prevenir y detectar actos u operaciones que involucren recursos de procedencia ilícita.
